Dolandırıcılar, rastgele hesaplara küçük miktarlarda para gönderip ardından "Yanlışlık oldu, parayı şu IBAN’a iade eder misiniz?" diyerek vatandaşları arıyor. Ancak size parayı gönderen kişi ile parayı iade etmenizi istedikleri kişi farklı olabiliyor. Bu işleme aracılık ettiğinizde yasal olarak "kara para aklama" suçuna dahil edilmiş oluyorsunuz. Uzmanlar, gelen paranın asla kişisel olarak iade edilmemesi, durumun derhal bankaya bildirilmesi gerektiğini vurguluyor.
Hesabınıza tanımadığınız bir kişiden para geldiğinde ve ardından “Yanlışlıkla gönderdik, şu IBAN’a geri yollar mısınız?” telefonu aldığınızda en kritik hata, parayı verilen başka bir hesaba kendi elinizle göndermek oluyor. Uzmanlar, bu yöntemin kara para aklama zincirinde kullanılabildiğini, böyle bir durumda bankayla hemen temasa geçilmesi gerektiğini söylüyor.
EN BÜYÜK HATA: PARAYI VERİLEN FARKLI IBAN’A GÖNDERMEK
Bu yöntemde kritik nokta şu: Size para gönderen gerçek hesap ile telefonda söylenen iade IBAN’ı aynı olmayabiliyor. Varsak, tam da bu nedenle vatandaşların iyi niyetle yaptıkları geri transferin, kendilerini şüpheli para hareketinin bir halkası haline getirebileceğini belirtiyor. Haberlere göre dolandırıcı, güven oluşturmak için gönderilen tutarı da doğru söylüyor.
NE YAPILMALI?
Uzmanların önerisi net: Böyle bir durumda parayı kendi inisiyatifinizle başka bir hesaba aktarmayın; bankanızla hemen iletişime geçin ve sürecin banka üzerinden yürütülmesini isteyin. Ziraat Bankası’nın dijital bankacılık SSS sayfasında da internet bankacılığıyla yapılan hatalı havale ve EFT işlemlerinin çevrimiçi olduğu, iptalin mümkün olmadığı ve işlem için şubeyle iletişim kurulması gerektiği belirtiliyor.
MASAK BOYUTU DA VAR
Konu yalnızca bir dolandırıcılık şüphesi değil, aynı zamanda şüpheli işlem boyutu da taşıyor. 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’da, yükümlüler nezdinde yapılan işlemlerde malvarlığının yasa dışı yollardan elde edildiğine veya yasa dışı amaçla kullanıldığına dair şüphe bulunması halinde şüpheli işlem bildirimi yükümlülüğü düzenleniyor. MASAK mevzuatı da bankaların ve diğer yükümlülerin bu tür hareketlere dikkat etmesini zorunlu kılıyor.
“IBAN KİRALAMA” UYARISI DA YAPILDI
Serkan Varsak’ın dikkat çektiği bir diğer başlık ise “IBAN kiralama” yöntemi. Uzman, özellikle öğrenciler başta olmak üzere bazı kişilerin hesaplarının küçük para vaatleriyle başkalarına kullandırılmasının kara para aklama riskini büyüttüğünü söylüyor. Bu nedenle kolay kazanç vaadiyle hesap kullandırmanın da ciddi hukuki sonuçlar doğurabileceği uyarısı yapılıyor.
SAHTE İLAN VE KAPORA TUZAĞINA DA DİKKAT
Aynı uzman değerlendirmesinde, piyasa değerinin çok altında verilen sahte araç ve gayrimenkul ilanları üzerinden küçük kapora toplanmasının da yaygın yöntemlerden biri olduğu aktarılıyor. Düşük tutar nedeniyle mağdurun tereddüdü azalıyor; ancak çok sayıda kişiden alınan kaporalarla büyük vurgun oluşabiliyor.